Curso de intermediario y empresa de crédito

A16030225

Ficha
Impartición:
-
Horas prácticas online:
300
Horas lectivas:
300
Plazas disponibles:
92
Aula:
Aula virtual
Categoría:
Gestión Empresarial, Administraciones Públicas y Derecho
Modalidad:
Online (Teleformación)
Más información:
http://fg.ull.es/catalogoformativo/
Campus virtual:
Enlace al campus virtual
Descripción
Objetivos
-Capacitar a los alumnos para el desarrollo de la labor de mediación entre clientes y empresas financieras.

-Capacitar a futuros empresarios de empresas de crédito, que adquieran suficientes conocimientos para analizar las situaciones, y dictaminar las mismas adecuadamente con criterios de riesgo ponderados y adaptados a cada caso, proponiéndoles planes de pagos aceptables para el consumidor, desde el conocimiento básico de los principales aspectos jurídicos y técnicos para ello.
Profesorado:
  • Fernando Lara Plaza
  • Raquel Marín Cruzado
  • Jorge Paniello Limiñana
  • Antonio Miguel Rodríguez Castillo
Metodología docente
Propia de la enseñanza a distancia, a través de la plataforma virtual (estudio del material, lecturas orientadas, resolución de casos prácticos y participación en los foros)
Programa
  • Capítulo 1: Factores que inciden en la concesión de créditos (37,00 h)

    Prestatario
    Patrimonio existente
    Capacidad económica
    Garantía
    Entorno
    Motivo de la inversión

  • Capítulo 2: Financiación de particulares (28,00 h)

    Documentación solicitada
    Financiación a corto plazo
    Financiación hipotecaria
    Figuras para modificar las condiciones hipotecarias

  • Capítulo 3: Análisis y montaje de operaciones de crédito (28,00 h)

    Tramitación del expediente
    Estudio inicial y solicitud de información
    La importancia de los datos facilitados
    Motivos de denegación

  • Capítulo 4: La normativa aplicable (5,00 h)

    Resumen de la normativa aplicable a la actividad de crédito

  • Capítulo 5: Requisitos y trámites previos para el inicio de la actividad (35,00 h)

    Elegir la forma de actuación
    Requisitos del seguro de responsabilidad civil
    El Folleto de precios, tarifas y gastos repercutibles
    Inscripción en registros, normativa y obligaciones
    Revisión de los requisitos de la publicidad

  • Capítulo 6: Obligaciones de información pre-contractual (12,00 h)

    Contenido del tablón de anuncios
    Documentación previa que se tiene que facilitar a los clientes

  • Capítulo 7: Requisitos para la contratación de servicios (20,00 h)

    Formularios necesarios para la contratación
    Las ofertas
    El contrato

  • Capítulo 8: Obligaciones de las empresas que prestan dinero (14,00 h)

    Diferencias con la actividad de intermediación

  • Capítulo 9: Blanqueo de capitales (70,00 h)

    ¿ Qué es el blanqueo de capitales ?
    ¿ Quién está obligado a realizar prevención de blanqueo de capitales ?
    Obligación de diligencia debida
    Obligaciones de información
    Obligación de conservación de documentos
    Medidas de control interno
    Obligaciones relacionadas con los medios de pago
    Obligaciones relacionadas con el comercio de bienes
    El procedimiento sancionador
    Supervisión e Inspección

  • Capítulo 10: Obligaciones específicas para la actividad profesional de intermediación/concesión de préstamos o créditos (51,00 h)

    Identificación formal y real
    Conocimiento y seguimiento de la relación de negocio
    Análisis previo de riesgo y obligación de abstención
    Examen especial
    Comunicación por indicio
    Abstención en la ejecución
    Colaboración con la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales
    Conservación de documentos

Criterios de evaluación
Pruebas, trabajos a distancia pruebas prácticas sobre ejemplos de actuación profesional y examen final tipo test
Observaciones
Este curso enseña las materias técnicas básicas y esenciales que deben conocer las personas que quieran dedicarse tanto a mediar entre clientes y empresas de financiación para la obtención de préstamos, como a aquellos que quieran dedicarse a prestar dinero sin ser propiamente una Entidad Financiera regulada por el Banco de España.
Para el desarrollo de su función, deben de conocer aspectos legales y de la gestión empresarial, que les permita realizar y aconsejar a los consumidores, que financiación es la más idónea para su situación personal, aconsejando o desestimado la operación propuesta por su cliente.
Se complementa el curso con unas nociones imprescindibles sobre el tratamiento y gestión de expedientes de riesgo de crédito.
Para más información puede contactar con:
• Directora: Raquel Marín Cruzado, Directora de la Oficina de Transferencia (OTRI) de la ULL: rmarin@ull.es
• Director Adjunto: Antonio Miguel Rodríguez Castillo, Vicepresidente de AIF Junta Nacional y Director del Centro de Formación y Peritos Judiciales.: info@aif.es
Tipos de Inscripción
No existen tipos de inscripción vigentes. Para cualquier duda contacte con la Secretaría de la Fundación.